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投资者教育系列十七 — “2024年防范非法证券期货宣传月”专项宣传(二)

鉴别非法推荐股票、基金、期货行为

 

        当前,非法证券期货基金活动花样繁多,网络化、跨地域特征明显,隐蔽性、迷惑性日益增强,互联网上出现较多打着专业证券投资咨询的幌子,发布所谓“财富密码”等虚假信息的现象,这对证券期货基金市场的正常运转带来了较大干扰,同时也会对投资者利益造成极大损害。

        那么,“非法推荐股票、基金、期货”的表现形式和政策界限是什么呢?

       “非法推荐基金”是指无资格机构和个人向投资者或客户等服务对象,提供私募基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议,并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

       “非法推荐股票期货”是指无资格机构和个人向投资者或客户提供证券期货投资分析、预测或建议等直接或间接有偿咨询服务的活动。

 

       “非法推荐股票、基金、期货”行为模式主要包括:

       1、网络直播、短视频推荐股票基金期货。主要指创建或利用互联网平台开设直播室或发布短视频,以“主播”“播主”“博主”“圈主”等名义直接或间接推荐股票基金期货。

       2、微博、微信推荐股票基金期货。主要指通过微博、微信等网络社交工具,以“股神”“大V”“老师”等名义直接或间接推荐股票基金期货。

       3、软件推荐股票基金期货。主要指通过销售或提供推荐股票基金期货软件,提供股票、基金、期货品种的投资分析意见、选择建议、买卖时机建议,预测价格走势等。

       4、培训推荐股票基金期货。主要指通过推销“理财”“投资者教育”“财商教育”“炒股”“买基”等课程,举办投资讲座、报告会、分析会等方式直接或间接推荐股票基金期货。

       

       根据《基金法》有关规定,“非法推荐基金”行为涉嫌擅自从事基金服务业务。

       根据《证券法》有关规定,“非法推荐股票”行为涉嫌非法经营证券业务。

       根据《期货交易管理条例》有关规定,“非法推荐期货”行为涉嫌非法经营期货业务。

       所以,识别什么样的机构具有正规的证券期货投资咨询资质,对于投资者来说至关重要。

 

       对于证券投资咨询,相关法律法规均作了明确规定。其中,投资者要着重关注以下两点:一是从事证券投资咨询服务业务必须经中国证监会核准,未经核准,不得为证券的交易及相关活动提供服务;二是投资咨询人员通过媒体传播、发表意见时,必须表明其真实姓名和所在的投资咨询机构名称。

       投资者可通过中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等网站,查询具备合法从业资质的从业机构和从业人员,选择正规合法的机构进行证券投资。

       投资者应警惕“非法推荐股票、基金、期货”行为,在投资过程中选择合法机构,坚持理性投资,并且提升自身的风险防范意识和自我保护能力,谨防上当受骗。